Разработка стратегии управления финансами является важнейшим элементом корпоративных финансов. Стратегическое финансовое управление выходит за рамки финансового планирования, составления бюджета, управления финансовыми ресурсами, контроля расходов, обязательств и снижения рисков. Стратегическое финансовое управление — это дорожная карта, которую финансовый аналитик во главе с финансовым директором компании может использовать, чтобы убедиться, что у вашего бизнеса есть деньги, необходимые для достижения долгосрочных целей.
Что такое стратегическое финансовое управление?
По сути, стратегическое финансовое управление касается того, как ваш бизнес использует, отслеживает и контролирует денежные потоки и финансовые ресурсы. Основная цель стратегического финансового управления — привести управление финансами компании в соответствие с бизнес-планом и стратегическими целями.
Преимущества стратегического финансового управления
Стратегия управления финансами позволяет вашему бизнесу сосредоточиться на достижении своих целей в долгосрочной перспективе. Стратегия помогает вам установить свои финансовые цели, но она предоставляет инструменты и рекомендации для достижения этих целей, несмотря на любые трудности. Например, стратегия снижения рисков в сочетании с точными показателями в реальном времени позволяет прогнозировать и моделировать риски и снижать их.
Ключевые преимущества стратегического финансового управления
Определить требования к оборотному капиталу и кредиту
Когда вы знаете, какие средства у вас есть на руках, вы можете оценить, какие финансовые ресурсы вам потребуются для будущих расходов или роста бизнеса. Вы также можете определить, когда и нужно ли вам заимствовать или привлекать капитал, и какую структуру капитала должен иметь ваш бизнес.
Когда вы знаете, какие средства у вас есть на руках, вы можете оценить, какие финансовые ресурсы вам потребуются для будущих расходов или роста бизнеса. Вы также можете определить, когда и нужно ли вам заимствовать или привлекать капитал, и какую структуру капитала должен иметь ваш бизнес.
Контролировать расходы и улучшать денежный поток
Инструменты управления расходами могут дать вам четкое представление о ваших расходах и денежных потоках. Это позволяет вам составить бюджет, уменьшить количество ошибок и предвидеть будущие расходы, что отлично подходит для вашего денежного потока и баланса.
Инструменты управления расходами могут дать вам четкое представление о ваших расходах и денежных потоках. Это позволяет вам составить бюджет, уменьшить количество ошибок и предвидеть будущие расходы, что отлично подходит для вашего денежного потока и баланса.
Максимизировать рентабельность инвестиций и развивать бизнес
Когда вы точно знаете, сколько денег есть в вашем бизнесе, вы можете сделать оптимальные инвестиции в развитие своего бизнеса.
Когда вы точно знаете, сколько денег есть в вашем бизнесе, вы можете сделать оптимальные инвестиции в развитие своего бизнеса.
Принимать правильные финансовые решения
Вооружившись актуальными и точными данными, солидным бюджетом и инструментами, необходимыми для реализации финансовой политики, вы сможете принимать обоснованные финансовые решения для поддержки своего бизнеса. Например, финансовая аналитика может помочь вам определить области, в которых ваш бизнес неэффективен, чтобы вы могли внести улучшения.
Вооружившись актуальными и точными данными, солидным бюджетом и инструментами, необходимыми для реализации финансовой политики, вы сможете принимать обоснованные финансовые решения для поддержки своего бизнеса. Например, финансовая аналитика может помочь вам определить области, в которых ваш бизнес неэффективен, чтобы вы могли внести улучшения.
Повышать устойчивость и гибкость
Хорошая стратегия управления финансами учитывает внутренние и внешние проблемы и предоставляет рекомендации и инструменты, которые помогут вашему бизнесу предвидеть, реагировать, адаптироваться и преодолевать проблемы. Вместо того, чтобы быть застигнутым врасплох, когда происходит непредвиденное колебание рынка, что может быть фатальным для бизнеса, вы можете подготовиться к вызовам, моделируя и прогнозируя сценарии и разрабатывая планы реагирования на непредвиденные обстоятельства, когда они происходят.
Хорошая стратегия управления финансами учитывает внутренние и внешние проблемы и предоставляет рекомендации и инструменты, которые помогут вашему бизнесу предвидеть, реагировать, адаптироваться и преодолевать проблемы. Вместо того, чтобы быть застигнутым врасплох, когда происходит непредвиденное колебание рынка, что может быть фатальным для бизнеса, вы можете подготовиться к вызовам, моделируя и прогнозируя сценарии и разрабатывая планы реагирования на непредвиденные обстоятельства, когда они происходят.
Проблемы финансового управления
Настоящим испытанием стратегии управления финансами является ее устойчивость и способность адаптироваться к неожиданным изменениям. Все предприятия сталкиваются с уникальными финансовыми проблемами в зависимости от отрасли, структуры и рынка. Однако большинство предприятий сталкиваются с общими внутренними и внешними проблемами.
Внутренние финансовые проблемы
Изменения во внутренней динамике организации могут вызвать внутренние финансовые проблемы. Например, в вашем бизнесе может наблюдаться значительный сдвиг в росте или добавление новых продуктов или услуг, или вы можете выйти на новый рынок. Эти изменения могут добавить новые структуры ценообразования, процессы и расходы. Некоторые изменения могут также повлиять на дебиторскую задолженность. Кадровые изменения, сокращения и организационная реструктуризация также могут повлиять на ваши финансовые процессы.
Изменения во внутренней динамике организации могут вызвать внутренние финансовые проблемы. Например, в вашем бизнесе может наблюдаться значительный сдвиг в росте или добавление новых продуктов или услуг, или вы можете выйти на новый рынок. Эти изменения могут добавить новые структуры ценообразования, процессы и расходы. Некоторые изменения могут также повлиять на дебиторскую задолженность. Кадровые изменения, сокращения и организационная реструктуризация также могут повлиять на ваши финансовые процессы.
Внешние финансовые проблемы
Изменения в вашей бизнес-среде или на рынке могут существенно повлиять на ваше финансовое управление. Например, вы можете столкнуться с новым конкурентом и вам нужно изменить свою стратегию продаж и маркетинга, что приведет к перераспределению средств или снижению доходов и прибыли. Изменение рыночного спроса может привести к увеличению спроса на ваш продукт, что может стимулировать рост, или новые нормативные требования могут привести к новым высоким затратам для вашего бизнеса.
Изменения в вашей бизнес-среде или на рынке могут существенно повлиять на ваше финансовое управление. Например, вы можете столкнуться с новым конкурентом и вам нужно изменить свою стратегию продаж и маркетинга, что приведет к перераспределению средств или снижению доходов и прибыли. Изменение рыночного спроса может привести к увеличению спроса на ваш продукт, что может стимулировать рост, или новые нормативные требования могут привести к новым высоким затратам для вашего бизнеса.
Основные элементы стратегического финансового управления
Ваша стратегия управления финансами будет зависеть от размера вашего бизнеса, его жизненного цикла, вашего рынка и ваших бизнес-целей. Не существует универсальной стратегии, подходящей для всех видов бизнеса, но есть четыре основных элемента стратегического финансового управления, которые вы можете использовать для построения основ своей стратегии.
Финансовое планирование и постановка целей
Точно определите цели и задачи вашей стратегии, способы их достижения и измерьте свой прогресс. Для этого определите и оцените свои ресурсы, получите четкое представление о своем текущем финансовом положении и пересмотрите свои бизнес-цели. Используйте эти данные и информацию, чтобы построить свою стратегию и установить сроки для достижения ваших финансовых целей.
Точно определите цели и задачи вашей стратегии, способы их достижения и измерьте свой прогресс. Для этого определите и оцените свои ресурсы, получите четкое представление о своем текущем финансовом положении и пересмотрите свои бизнес-цели. Используйте эти данные и информацию, чтобы построить свою стратегию и установить сроки для достижения ваших финансовых целей.
Внедрение системы бюджетирования
Составьте бюджет, обновляйте его и придерживайтесь его. Упреждающее бюджетирование и прогнозирование позволяют устанавливать руководящие принципы для управления расходами, принимать обоснованные финансовые решения, отслеживать отклонения и понимать свои финансовые зависимости, чтобы планировать, как вы будете финансировать свою деятельность.
Составьте бюджет, обновляйте его и придерживайтесь его. Упреждающее бюджетирование и прогнозирование позволяют устанавливать руководящие принципы для управления расходами, принимать обоснованные финансовые решения, отслеживать отклонения и понимать свои финансовые зависимости, чтобы планировать, как вы будете финансировать свою деятельность.
Контроль денежного потока
Составьте отчет о прибылях и убытках (P&L), чтобы обобщить доходы и расходы вашей компании, а также разработайте инструменты и процессы для отслеживания вашего денежного потока. Отчет о прибылях и убытках позволит вам узнать, является ли ваша компания прибыльной или убыточной, а поскольку данные поступают в режиме реального времени, вы сможете вносить коррективы или изменять свою стратегию по мере необходимости.
Составьте отчет о прибылях и убытках (P&L), чтобы обобщить доходы и расходы вашей компании, а также разработайте инструменты и процессы для отслеживания вашего денежного потока. Отчет о прибылях и убытках позволит вам узнать, является ли ваша компания прибыльной или убыточной, а поскольку данные поступают в режиме реального времени, вы сможете вносить коррективы или изменять свою стратегию по мере необходимости.
Оптимизация и автоматизация финансовых процессов
Достижения в области программного обеспечения и технологий упростили автоматизацию и управление финансовыми и расходными процессами, а также отслеживание финансовых данных. Посмотрите, как автоматизация может сделать ваши операции более эффективными и предоставить вам точные финансовые данные, анализ и прогнозирование в режиме реального времени, которые помогут вам достичь ваших целей.
Достижения в области программного обеспечения и технологий упростили автоматизацию и управление финансовыми и расходными процессами, а также отслеживание финансовых данных. Посмотрите, как автоматизация может сделать ваши операции более эффективными и предоставить вам точные финансовые данные, анализ и прогнозирование в режиме реального времени, которые помогут вам достичь ваших целей.
Учитывая выше сказанное, давайте рассмотрим каждый элемент стратегии управления финансами более подробно.
Спланируйте стратегию: проведите анализ бухгалтерской (финансовой) отчетности
Учитывайте текущие расходы и доходы вашей компании. Эта информация может дать ценную информацию о вашем бизнесе. Например, ваша бухгалтерская (финансовая) отчетность может выявить тенденции в затратах и доходах, определить области, которые работают хорошо или нуждаются в улучшении, или выявить места, где ваша компания сталкивается с финансовыми разрывами. Вы можете использовать результаты финансово-экономического анализа, чтобы установить свои новые финансовые цели и ориентиры.
На что следует обратить свое внимание в первую очередь при проведении финансово-экономического анализа? Обычно при проведении финансово-экономического анализа аналитики компании проводят анализ бухгалтерской отчетности, финансовой отчетности, управленческой отчетности.
Состав бухгалтерской (финансовой) отчётности включает в себя:
На что следует обратить свое внимание в первую очередь при проведении финансово-экономического анализа? Обычно при проведении финансово-экономического анализа аналитики компании проводят анализ бухгалтерской отчетности, финансовой отчетности, управленческой отчетности.
Состав бухгалтерской (финансовой) отчётности включает в себя:
- Бухгалтерский баланс;
- Отчета о прибылях и убытках;
- Отчет о движении денежных средств;
- Отчет об изменениях в капитале;
- Приложения и пояснительные записки (приложения к бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках).
- Отчет о прибылях и убытках (P&L);
- Отчет о движении денег (Cash Flow);
- Управленческий баланс (BS);
- Прочие отчеты.
Вам следует просмотреть свои финансовые отчеты, балансовые отчеты, прошлые бюджеты и другую финансовую информацию. Программное обеспечение для финансовой автоматизации может сделать этот процесс проще и эффективнее, автоматически собирая финансовые данные и сохраняя их в одном месте, выполняя анализ и прогнозы, а также представляя результаты в четких и кратких отчетах.
Следите за деньгами: контролируйте свой денежный поток
В идеале вы должны начать отслеживать свой денежный поток — а также доходы и расходы вашей компании — с первого дня. Как известно любому владельцу бизнеса, бизнес-приоритеты мешают, а отслеживание может отставать. Более крупные предприятия также могут с трудом вести точный учет своих денежных потоков в режиме реального времени. Если вы не понимаете, сколько денег зарабатывает и тратит ваша компания, вы работаете «в темноте».
Ваш отчет о прибылях и убытках, или отчет о движении денег, является ключевым компонентом вашей управленческой отчетности. Он охватывает расходы и источники доходов вашей компании за определенный период, обычно месяц.
Финансовая информация из вашего отчета о прибылях и убытках (P&L) дает вам четкое представление о ваших расходах, чтобы вы могли принимать обоснованные управленческие решения о росте, ценообразовании или экономии средств. Кроме того, по мере построения отчета о прибылях и убытках вы получите более глубокое понимание каждого компонента финансовой картины вашей компании.
Финансовая информация из вашего отчета о прибылях и убытках (P&L) дает вам четкое представление о ваших расходах, чтобы вы могли принимать обоснованные управленческие решения о росте, ценообразовании или экономии средств. Кроме того, по мере построения отчета о прибылях и убытках вы получите более глубокое понимание каждого компонента финансовой картины вашей компании.
Составьте отчет о прибылях и убытках — P&L
Один из эффективных способов отслеживания вашего денежного потока — это документирование и классификация каждого источника доходов и расходов, а также присвоение им шифра затрат. Структурирование расходов облегчает анализ всех компонентов отчета о прибылях и убытках. Получите как можно более подробную информацию, чтобы выявлять и отслеживать все расходы, которые могут повлиять на ваш денежный поток.
Храните доходы и расходы в цифровом виде, чтобы иметь доступ к данным и анализировать их в любое время. Решения для автоматизированного управления финансами также могут отслеживать и сообщать о ваших доходах и расходах в режиме реального времени, предоставляя вам точную картину вашего денежного потока онлайн, а не раз в месяц.
Храните доходы и расходы в цифровом виде, чтобы иметь доступ к данным и анализировать их в любое время. Решения для автоматизированного управления финансами также могут отслеживать и сообщать о ваших доходах и расходах в режиме реального времени, предоставляя вам точную картину вашего денежного потока онлайн, а не раз в месяц.
Будьте активны: создайте бюджет и используйте его
Ваш бюджет является одним из ваших самых важных финансовых ресурсов. Как владелец бизнеса или финансовый директор, вы живете за счет своей валовой прибыли и операционных расходов. Вы должны очень тщательно управлять своими затратами, чтобы максимизировать прибыль и рентабельность инвестиций. Хороший бюджет — ваш самый большой актив в достижении ваших целей.
Как составлять бюджет
Конкретные элементы вашего бюджета будут зависеть от ваших уникальных бизнес-потребностей, но вот некоторые из основных вопросов, которые вы можете задать себе, чтобы начать распределение расходов и разработку бюджета:
- Каковы ваши прогнозы продаж и доходов на бюджетный период?
- Каковы прямые затраты на ваши продажи? (материальные или трудовые затраты). Когда будут понесены эти затраты?
- Каковы ваши операционные расходы, такие как расходы, заработная плата, арендная плата и расходы на недвижимость и/или коммунальные услуги?
- Каковы ваши косвенные расходы, такие как лицензии на программное обеспечение, маркетинг, или подписки?
- Сколько денег у вашего бизнеса сейчас на расчетных счетах и кассе?
- Продлеваются или истекают какие-либо контракты с поставщиками? Знаете ли вы новые расходы, если они будут продлены?
- Есть ли у вас какие-либо обязательства по расходам по существующему контракту?
Вы должны регулярно сверять свои фактические финансовые данные с вашим бюджетом, чтобы убедиться, что ваши расходы не выходят за рамки бюджета, и вносить необходимые коррективы, если есть расхождения. Автоматизированные инструменты управления финансами компании могут сделать этот процесс проще и эффективнее, предоставляя данные о расходах в режиме реального времени, которые позволяют в любое время сверить текущую эффективность с вашим бюджетом.
Оставайтесь под контролем: используйте программное обеспечение для автоматизации финансового управления, чтобы отслеживать и ограничивать расходы
Решения для автоматизированного управления финансами позволяют собирать, анализировать, составлять отчеты и прогнозировать финансовую информацию в режиме реального времени. Такие финансовые инструменты, как банковские карты, онлайн системы управления расходами и информационные панели, дают вам полный контроль над финансами компании. Вы можете видеть каждую транзакцию, когда она происходит, мгновенно сверять свои бухгалтерские счета и финансовые отчеты, принимая управленческие решения в режиме удаленного доступа.
С чего начать автоматизацию управленческого учета финансов
Первый шаг к автоматизации процессов управления финансами — получить четкое представление о вашей текущей финансовой ситуации и о том, как ваш бизнес управляет деньгами. Получив представление о том, где вы находитесь сейчас, вы можете посмотреть на свои операции и решить, где автоматизация принесет наибольшую рентабельность инвестиций за счет экономии средств или расширения аналитических возможностей. У GL Group Consulting есть отличное руководство по автоматизации управленческого учета финансов, которое поможет вам начать работу с выбором и внедрением инструментов автоматизации.
Мониторинг и контроль расходов в режиме реального времени
Бюджет — это мощный способ контролировать расходы сотрудников. Вы можете установить лимиты расходов с помощью платежных карт, ограничить использование карты одним сотрудником или назначить карту для определенного проекта или категории расходов. Решения, связанные с финансовым мониторингом и контролем расходов в режиме реального времени, помогают сократить количество ошибок в расходах и устранить мошенничество.
Бюджет — это мощный способ контролировать расходы сотрудников. Вы можете установить лимиты расходов с помощью платежных карт, ограничить использование карты одним сотрудником или назначить карту для определенного проекта или категории расходов. Решения, связанные с финансовым мониторингом и контролем расходов в режиме реального времени, помогают сократить количество ошибок в расходах и устранить мошенничество.
Визуализируйте свои финансовые данные с помощью BI-систем
Некоторые платформы автоматизации расходов, такие как Power BI, предлагают информационные панели, которые позволяют визуализировать ваши финансовые данные. Информационные панели в Power BI позволяют финансовым директорам и финансовым аналитикам быстро просматривать данные, отчеты и ключевые показатели эффективности.
Некоторые BI-системы предоставляют аналитические возможности, поэтому вы можете детализировать данные, чтобы получить более глубокое представление о своих финансовых показателях. Например, BI-система может помочь финансовым директорам понять рабочие нагрузки (производительность) или позволить финансовым контролерам выявлять неоплаченные счета поставщиков и управлять ими.
Некоторые платформы автоматизации расходов, такие как Power BI, предлагают информационные панели, которые позволяют визуализировать ваши финансовые данные. Информационные панели в Power BI позволяют финансовым директорам и финансовым аналитикам быстро просматривать данные, отчеты и ключевые показатели эффективности.
Некоторые BI-системы предоставляют аналитические возможности, поэтому вы можете детализировать данные, чтобы получить более глубокое представление о своих финансовых показателях. Например, BI-система может помочь финансовым директорам понять рабочие нагрузки (производительность) или позволить финансовым контролерам выявлять неоплаченные счета поставщиков и управлять ими.
Автоматизация управленческого учета финансов должна быть главным приоритетом для любого современного бизнеса, разрабатывающего стратегию управления финансами. Автоматизация учета делает ваш бизнес более устойчивым и гибким, что является значительным конкурентным преимуществом на современном гиперконкурентном рынке. Многие поставщики автоматизации управленческого учета финансов также предоставляют консультационные услуги, чтобы помочь вам перестроить свои финансовые процессы и внедрить систему автоматизации учета.
Расширьте свои возможности управления финансами
Предприятия избалованы выбором автоматизированных решений для управления финансами, но решение GL Group Consulting для ведения управленческого учета финансов помогает вашему бизнесу обрабатывать расходы быстро и эффективно, экономя ваше время и деньги. Вот как мы это делаем:
Получите полный контроль — автоматизация процесса расходов
GL Group Consulting выходит за рамки типовых решений для учета финансов, чтобы ускорить ваши расходы и процессы согласования, контролировать неучтенные расходы и предотвращать мошенничество. Вы можете удаленно формировать отчеты в режиме онлайн, отслеживать и управлять расходами каждого сотрудника, ограничив использование банковских карт только авторизованными сотрудниками и установить предустановленные лимиты расходов.
GL Group Consulting выходит за рамки типовых решений для учета финансов, чтобы ускорить ваши расходы и процессы согласования, контролировать неучтенные расходы и предотвращать мошенничество. Вы можете удаленно формировать отчеты в режиме онлайн, отслеживать и управлять расходами каждого сотрудника, ограничив использование банковских карт только авторизованными сотрудниками и установить предустановленные лимиты расходов.
Подход GL Group Consulting к автоматизации управленческого учета финансов позволяет просматривать и отслеживать финансовые данные при возникновении расходов. Вы можете автоматизировать и контролировать почти каждый процесс в своем цикле расходов, предвидеть и снижать риски и принимать обоснованные решения о расходах.
Информационные панели GL Group Consulting — визуализируйте свои финансовые данные
Онлайн платформа GL Group Digital дает полную информацию обо всех ваших корпоративных расходах в одном месте. Информационные панели, разработанные компанией GL Group Digital и интерактивные BI-виджеты позволяют просматривать точные финансовые данные и аналитику в режиме реального времени и принимать обоснованные финансовые решения.
Онлайн платформа GL Group Digital дает полную информацию обо всех ваших корпоративных расходах в одном месте. Информационные панели, разработанные компанией GL Group Digital и интерактивные BI-виджеты позволяют просматривать точные финансовые данные и аналитику в режиме реального времени и принимать обоснованные финансовые решения.
Начинайте вести учет финансов уже сегодня!
Используйте основные стратегические элементы, чтобы заложить основу для стратегии управления финансами вашей компании. Используйте эту основу, чтобы адаптировать свою стратегию к конкретным потребностям вашего бизнеса. Ведь, учёт финансов на предприятии может вести бухгалтер-финансист, финансовый аналитик, экономист, или сам руководитель. Не хватает ресурсов, обратитесь к профессионалам — GL Group Consulting
Остались вопросы? Спросите у нас!
Независимо от размера и характера вашего бизнеса, мы можем удовлетворить все ваши потребности в вопросах стратегического финансового управления, от создания прибыли для бизнеса и обеспечение приемлемого возврата инвестиций (ROI) до внедрения автоматизированной систему учета финансов предприятия. Чтобы заказать услуги стратегического финансового управления, вы можете направить запрос на предоставление коммерческого предложения (КП) по электронной почте «GL Group Consulting» – hello@glgroup.su или позвонить по телефону 8 (800) 555-38-12
Консультация эксперта GL Group — бесплатно!
Консультация эксперта GL Group — бесплатно!
